银行理财师具体是指什么,要什么从业资格证书?
1、从业资格证是最基本的，起码还有拥有RFP或者CFP的证书，这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。
2、理财师可以考AFP金融理财师和CFP国际金融理财师证书。AFP金融理财师，是为客户制定综合理财规划方案的专业人士，成为一名合格的AFP持证人，需要满足教育、考试、从业经验和道德四个标准。
3、注册会计师资格证书 （CPA，Certified Public Accountant）注册会计师是会计行业的一项职业资格考试。成立于1988年的中国注册会计师协会是财政部领导下的一个全国性协会，也是中国唯一的会计职业团体。
4、理财规划师国家职业资格认证分为三个等级 助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
什么是CFP
1、CFP（CertifiedFinancialPlanner，金融理财师）是一种专业资格认证，由美国金融理财协会（FinancialPlanningAssociation，简称FPA）创立。获得CFP认证，意味着具备为个人、家庭或企业提供全面、专业的金融理财建议和服务的能力。
2、CFP是Certified Financial Planner，“国际金融理财师”的简称。CFP（国际金融理财师），是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。
3、CFP是一个国际公认的金融规划专业资格认证。拥有CFP资格的人士通常具备全面的金融知识，能够根据客户的需求和目标，为其提供综合性的财务规划和咨询服务。
4、CFP是指国际金融理财师。CFP被《华尔街日报》誉为国际金融理财业界最高荣耀。CFP也被称为金融理财的“黄金标准”。CFP系列资格认证体系由教育，考试，从业经验和职业道德四部分组成，即“4E”认证标准。
AFP金融理财师主要工作职责是什么?
收集客户金融信息，包括客户理财目标金融理财师应向客户收集有关信息，客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想，完成讨论和实施决策的时间框架，并对风险做出评估。
金融理财师AFP(Associate Financial Planner)中文是金融理财师证书。具有大专及以上学历，达到“4E”标准的申请人，可获得AFP证书。在理财教育网获得《金融理财师AFP培训合格证书》是AFP申请人取得AFP的第一个条件。
金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。
理财师和销售有什么区别?
第二就是客户的分配，不同。在一个团队内理财经理能够分到的存量客户群大体上差异性不多，因为样本足够多，第二就是客户经理分到的客户群差异比较大。转换渠道不同客户经理可以供选择的渠道，很多。
保险公司的银行理财师就是在银行驻点，给人推销保险理财产品的，别看名头好听，都是做业务的，这个很难做的，况且现在的人对保险存在很大戒心。
保险公司和其他的销售型公司有什么不同？ 原理是一样，只是机制是不一样的，还有培训也有点不一样，在保险公司培训会更多一点，更全面一点。
理财师与传统的市场销售有些不同，并不仅仅是把公司的金融产品销售出去，而更多的是需要提供策略方案，以及做好跟踪服务。
所谓理财师，即个人金融理财师，其主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。
金融理财师是什么工作
1、理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。
2、其实这些都属于理财的范畴，但严格意义上的理财，其实叫财富管理，也就是科学合理的规划现在以及未来的资源，做好家庭财务规划，在进行理财的时候要对家庭财务做一个科学的诊断，防控风险。
3、AFP金融理财师简介岗位职责 完成业绩考核。 完成团队建设并进行日常管理。 执行监管和公司内部政策。 能独立完成业务项目。
